酷！中国三大监管机构联合“取缔”虚拟货币

近期中国唯一合法虚拟货币交易所，加密货币市场不平静中国唯一合法虚拟货币交易所，暴涨暴跌炸了多头和空头！ “一夜暴富”一下子变成“一夜清白”！由于有传言称特斯拉已出售部分比特币持有量，比特币等加密货币价格 17 日大幅下跌。

每枚币的价格一度跌破4.$30,000，较盘中高点下跌逾$6,000，一路跌至今年2月以来的最低水平。虽然比特币的价格在特斯拉 CEO 马斯克随后的澄清后出现反弹，但与 4 月份峰值时的每枚 6 万美元相比，比特币已经蒸发了约 2 万美元。

5 月 8 日，在美国老牌娱乐综艺节目《周六夜现场》中，马斯克声称狗狗币是“骗局”后，狗狗币价格暴跌 39%。币价下跌导致币价相比最高点“减半”。 1

8日晚，央行发文，三大金融协会发表声明：提供虚拟货币交易服务涉嫌从事非法金融活动！

三大金融协会联合发声反对虚拟货币炒作

最近，虚拟货币价格暴涨，虚拟货币交易被炒作。一些反弹严重危害了人民群众的财产安全，扰乱了正常的经济金融秩序。为进一步落实中国人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》的要求，防范虚拟货币交易投机风险，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合公告如下事项：

一、准确理解虚拟货币的本质属性及相关商业活动

虚拟货币是一种特定的虚拟货币商品，不是由货币当局发行，不具有法定补偿和强制性等货币属性，不是真实货币，不应该也不能作为市场上的货币使用.

开展法币和虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品等提供信息中介和定价服务，违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票等犯罪活动。

二、相关机构不得开展虚拟货币相关业务

金融机构、支付机构等成员单位要切实强化社会责任，不得将虚拟货币用于产品和服务。服务定价，不得承保虚拟货币相关保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他虚拟货币相关服务，包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；开展虚拟货币及本外币兑换业务；开展虚拟货币存储、托管、抵押等业务；发行虚拟货币相关金融产品；将虚拟货币作为信托、基金等的投资标的。

金融机构、支付机构等成员单位要切实加强对虚拟货币交易资金的监管，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提升行业风险联防联控水平；按程序采取限制、暂停或终止相关交易和服务等措施，并向有关部门报告；同时，积极运用多渠道、多元化的触达方式，加强客户宣传和警示教育，积极做好虚拟货币相关风险工作。

互联网平台企业会员单位不得为与虚拟货币相关的经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。为调查和调查工作提供技术支持和协助。

三、消费者应提高风险防范意识，谨防财产权益损失

虚拟货币没有真实价值支撑，价格容易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。从我国现有司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关方自行承担。

广大消费者应增强风险意识，树立正确的投资观念，不参与虚拟货币交易投机活动，谨防个人财产和权利受到损害。个人银行账户应珍惜，不得用于虚拟货币账户充值和提现、买卖关联交易充值码、转移关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。

四、加强会员单位自律管理。各会员单位必须严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。三协会将加强对会员单位的自律监督，发现违反相关监管法规和行业自律管理要求的，将采取行业通报、暂停会员权利、注销等纪律处分。会员资格按照相关自律规范进行，并向财务管理部门报告。举报，涉嫌违法犯罪的，将相关线索移送公安机关。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会，2021 年 5 月 18 日比特币和狗狗币跳水的消息传出后，比特币和狗狗币都经历了跳水。

最近，马斯克的话可以让加密货币市场大涨大跌。

瑞银财富管理 (RSW) 表示，随着加密货币变得更加主流，我们预计会对它们进行更严格的监管，但现在马斯克和特斯拉的公告却可能会影响比特币的价格。

Pimco 大宗商品投资经理 Nicholas Johnson 质疑比特币的通胀对冲属性：“每当加密货币上涨而黄金下跌时，比特币的拥护者就将其称为更好的通胀对冲。

但这是事后的想法，”T. Rowe Price 总裁兼投资总监 Rob Sharps 说。最终，它不建议客户投资加密货币，因为它是一种高度投机性的资产。

其他分析师也看空比特币。

一些市场人士认为，马斯克飘忽不定的推文让普通投资者处于观望状态；其他人则认为，资金正从数字货币流向黄金，而黄金最近表现强劲。

从去年开始，比特币的暴涨带动了整个币圈的疯狂。近期，以狗狗币为代表的“动物园币”和“山寨币”火爆。

在虚拟货币“货运狂人”马斯克的倡导下，狗狗币半年飙升了260倍。此外，柴犬币30天涨1万倍，3个月涨10万倍。

投币狂潮再起，很多缺乏辨别能力的投资者抱着幻想蜂拥而至。众所周知，背后其实是一个庞氏骗局。

对于大多数人来说，等待他们的不是“发财神话”，而是“韭菜丰收”。

据不完全统计，仅5月12日，全球“币圈”就有近20万人平仓，共计损失112亿美元。近日，中信银行官网发布公告称，即日起，任何机构和个人不得使用中信银行账户进行比特币、莱特币等交易资金，不得从银行账户中划转相关交易资金。

一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

三大公会发文！火币等交易所要凉了？来源：他们从未有过合法身份

5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布了《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》（以下简称《公告》）。

公告指出：虚拟货币是一种特定的虚拟商品，并非由货币当局发行，不具备法定补偿、强制等货币属性。它不是真正的货币，不应该也不能在市场上用作货币。用于流通。开展法定货币和虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等相关交易活动提供信息中介和定价服务, 违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票等犯罪活动。

这个公告是否意味着火币、币安等提供虚拟货币交易的交易所在中国是合法的？

一位接近央行的人士表示：“他们（虚拟货币交易所）从来没有合法身份。”

其实，早在2017年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工信部、工商总局、银监会、中国证监会、中国保监会联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，宣布代币发行融资将被定位为未经批准的非法公开融资涉嫌违法犯罪等非法售票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销。

ICO，禁止新建项目，现有项目必须限期清算，即明确禁止任何代币发行和融资活动，所有ICO代币交易平台必须在本期结束前清算并关闭交易月。

火币、币安等虚拟货币交易所之所以今天还在交易，是因为它们的注册地址不在中国。以火币为例，根据火币全球站官网用户协议，火币全球站有限公司是根据塞舌尔共和国法律在塞舌尔共和国注册成立的公司。

然而，2021 年 3 月，塞舌尔监管机构表示，火币尽管长期以来一直声称是守法的，但并未在有关当局注册。塞舌尔金融服务管理局（FSA）表示，火币全球有限公司未持有监管机构颁发的任何从事虚拟资产交易的许可证。

“该实体不受 FSA 监管，也未受到监管，”他们说。当局继续敦促投资者和公众注意火币全球站和“任何其他提供此类服务的公司”的任何索赔。提供服务。

中国基金报/凤凰财经